Bank of Baroda scam: contas falsas criadas para enviar dinheiro para o exterior Os passageiros passam por um anúncio do Bank of Baroda em uma rua movimentada em Nova Deli. (Reuters File Photo) Dezenas de puxões de rickshaw, ajuda doméstica e motoristas foram feitos diretores em empresas falsas Como parte de um escândalo de lavagem de dinheiro Rs 6172-crore envolvendo empresários e funcionários do Bank of Baroda, descobriu uma investigação. Um relatório de notícias publicado no Times of India na segunda-feira disse que os empresários e funcionários do banco supostamente pagaram Rs 10.000 por mês a essas pessoas economicamente atrasadas por usar seus cartões de identificação eleitoral para criar conta corrente em nome de empresas fictícias. A fraude, chamada de escândalo lsquobanking-hawalarsquo, originou-se no banco de Barodarsquos Ashok Vihar em Nova Delhi, onde dois funcionários supostamente usaram vários empresários para facilitar a transferência de dinheiro por um período de um ano, acrescentou o relatório. O Escritório Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) descobriram que os nomes de pelo menos 59 cidadãos de baixa renda que foram feitos diretores de empresas falsas foram acusados pelos exportadores de transportadores de enviar seu dinheiro mal adquirido para os países estrangeiros, rdquo Disse o relatório. O golpe veio à tona depois que uma auditoria interna pelo banco vermelho marcou quase 8 mil transações feitas por seu ramo Ashok Vihar. O relatório identificou os funcionários do banco como o gerente geral adjunto SK Garg e Jainish Dubey, chefe da divisão de câmbio. Dubey já foi preso pela CBI. Os empresários nomeados no relatório são Gurcharan Singh, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh, Sanjay Aggarwal e ldquomany othersrdquo. Muitas empresas também foram abertas em Hong Kong para realizar a farsa. Ldquo A sonda descobriu que Rs 6,172 crore foi depositado nestas 59 contas entre agosto de 2017 e agosto deste ano, principalmente na forma de remessas de divisas e transferência através de outros bancos, desde o relatório de notícias. De acordo com o relatório, os documentos do banco mostraram importações de frutas secas, legumes e arroz, embora nenhuma transação desse tipo tenha ocorrido. A sonda CBI-ED também detectou ldquoentry operatorsrsquo - operando de Chandni Chowk - que usou várias contas bancárias para absorver dinheiro negro de vários empresários nas contas bancárias. Ldquo Os operadores de entrada fornecem faturas de compra falsas para a melodia de 3 a 4 vezes do valor real dos itens. Eles são pagos em dinheiro através de diferentes canais, com base em comissões, por meio de caixa e, em seguida, os operadores colocam esse dinheiro em várias contas bancárias de suas propriedades. O dinheiro é então transferido para as contas do Bank of Baroda em quantidades menores através de diferentes bancos, em vez do relatório adicionado. O relatório citou um oficial de investigação como chamando a farsa como um caso de dinheiro negro em whiterdquo através do canal de hawala bancário. Baralho de Baroda forex scam: Sem FIRs impedem sonda em Rs 50,000 crore scam Funcionários da Diretoria de Execução dizem que não pode investigar a fraude de remessas sob severo PMLA Como os bancos estão relutantes em apresentar FIRs, mesmo que as perdas no monte do estado do Tesouro. O abuso desenfreado de canais bancários formais para remeter ilegalmente grandes somas de divisas fora da Índia não se limita apenas ao embuste forex do Banco de Baroda (BoB). Os perpetradores têm usado o canal bancário no ano passado e meio e o montante está bem acima de Rs 50,000 crore, os oficiais de investigação da Direcção de Execução (ED) disseram a dna. De acordo com os detetives ED, os bancos estão relutantes em apresentar os Relatórios de Primeira Informação (FIRs) com o argumento de que o lavagem de dinheiro não causou prejuízo para eles. Os bancos abertos levaram a uma perda de Rs 50,000 crore em divisas para o Tesouro e não podemos investigar o caso sob a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro (PMLA) sem um FIR, disse um funcionário. A remessa em termos de importxport significa que a transferência de fundos geralmente do comprador para um vendedor distante através de canais bancários nos termos das normas da Lei de Gestão de Câmbio (Fema) prescritas pelo Reserve Bank of India (RBI). A agência investigadora - ED neste caso - está investigando o caso sob Fema, que é diluído, pois os culpados podem ser pregados apenas por violação de divisas, uma ofensa civil e não por lavagem de dinheiro, o que é um grande crime. Dois mega fraudes de remessas foram descobertos pela ED no último ano - um, que envolveu importadores depositando falsas contas de importação em seis bancos contra os quais as remessas foram feitas para entidades estrangeiras desconhecidas. Esses bancos são ICICI Bank, Bank of India, YES Bank, IndusInd Bank, ING Vysya Bank e Kotak Mahindra Bank. Apesar de e-mails e lembretes enviados por adn, os bancos não deram nenhuma resposta. Na segunda fraude, oito estrangeiros (sete iranianos e um do Azerbaijão) em vistos de estudantes criaram empresas falsas em Chandigarh com a ajuda do UCO Bank para desviar fundos para Dubai e Irã. Uma consulta de e-mail enviada ao UCO Bank não provocou nenhuma resposta. Nos dois casos, os montantes envolvidos - que foram remitidos no exterior - foram Rs 15,000 crore e Rs 20,000 crore, respectivamente. Um relatório detalhado da investigação foi enviado à equipe de investigação especial (SIT) duas semanas de volta. Apesar de várias comunicações e lembretes aos bancos, eles não conseguiram agir contra os importadores envolvidos na farsa, disse um funcionário sénior de ED. Funcionários personalizados que controlam o fluxo de importação e exportação de bens vêem isso como uma lacuna na lei, a conivência dos funcionários do banco e a falha regulatória. Um funcionário oficial sênior disse a dna, há lacunas no sistema. Adicione a isso a conivência dos funcionários do banco. Do ponto de vista do banco, não há perda. Eles preferiram lucrar. Mas a culpa recai sobre o regulador do banco por não projetar um sistema baseado em tecnologia da informação para verificar a autenticidade dos documentos e reconciliar a remessa antecipada com a importação real no tempo. O RBI não pode apenas enquadrar a política sem implementar o sistema para garantir sua implementação, disse o funcionário. Embora as regras permitam a remessa antecipada para importação, a prova da importação real deve ser apresentada dentro do limite prescrito, que ninguém verifica. Outro é fingir documentos. Os bancos não têm sistema para verificar ou verificar. Dado o volume de negócios, é humanamente impossível, disse um detetive de alfândega. O golpe recente do BoB, onde o operador hawala dividiu o dinheiro em vários montantes pequenos e, finalmente, transferiu para o exterior por meio de canais bancários, abriu uma Caixa de Pandora de tal transação em quase todos os bancos. A BoB alegou que 90 dos fundos de remessa foram encaminhados através de 30 outros bancos atualmente sob a sonda. Aparentemente, o HDFC Bank, em sua pesquisa interna, descobriu que cerca de 20 dos 59 titulares de contas também tinham contas em seu banco. O modus operandi neste caso foi projetado de maneira que conseguiu escapar das normas e da Unidade de Inteligência Financeira (FIU), que aumentou o alarme automaticamente em qualquer remessa feita além de 100.000. Eles também conseguem abrir 59 contas bancárias na Índia e remeter acima de Rs 6.000 crore para Hong Kong através de 399 contas. No entanto, nesta fraude, o próprio banco registrou uma queixa contra seus próprios funcionários, o que levou as agências centrais a agir contra o acusado. Um funcionário do banco sênior, sob a condição de anonimato, disse que o dna, quotBanks tem suas próprias limitações quando se trata de terceiros (importsexters). Afinal, é um intermediário que cria crédito ao emprestar dinheiro aos mutuários. No entanto, sempre seguimos as diretrizes prescritas por lei. Um funcionário da ED disse na maioria dos casos, há evidências de conivência de funcionários do banco em diferentes níveis. É uma preocupação séria com a falta de due diligence e um cheque de KYC em várias transações suspeitas, disse um funcionário de ED. De acordo com os dados divulgados pela Global Financial Integrity no início de 2017, uma média de 43,96 bilhões de dinheiro preto foi enviado da Índia todos os anos entre 2003 e 2017. Desse total, 40 passaram pelas rotas bancárias.
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